השקעה נכונה של הכסף היא מפתח לרווחה כלכלית בעתיד. כל מי שחושש מפני השקעה לא מוצלחת או הפסדים, חייב להכיר את המוצר הפיננסי שמגיע עם הגנה של עד 100% מהקרן

[לבדיקת התאמה להשקעה לחצו כאן] 

שוק ההון מאפשר לנו להגדיל משמעותית חסכונות קיימים וליהנות מתשואה וריבית דריבית. אבל הוא לא נקי מסיכונים ורבים נרתעים מהשקעות בשל כך. אם חיפשתם דרך להשקיע בשוק ההון, ליהנות מהמדדים המובילים בעולם ולצמצם את הסיכון עד כמעט המינימום, תיקי השקעות עם מסלולים מוגנים הוא המוצר שאתם חייבים להכיר

מסלול מוגן של מגדל שוקי הון- לאכול את עוגת ההשקעות ולהשאיר אותה שלמה

הנחת היסוד הבסיסית בהשקעות אומרת שבלי סיכון אין רווח. החשש מסיכון מונע מרבים מאיתנו להשקיע את הכסף בתבונה ולהגדיל אותו משמעותית בשל החשש מהפסדים. אם נמנעתם מלהשקיע עד כה בשל החשש מפני ירידות, חשוב להבין שכסף שאינו מושקע בהכרח מפסיד. למשל אם הכסף שוכב בעו”ש, ערכו הולך ופוחת מדי רגע בגלל האינפלציה. הדרך היחידה לשמור על ערך הכסף וגם ליהנות מתשואות היא באמצעות מכשירי השקעה. המוצר המהפכני של מגדל שוקי הון, ממוטט את הנחת היסוד ומציע השקעה לצד הגנה מפני הפסדים.

איך אפשר להתחיל להרוויח?

תרצו לבדוק התאמה למוצר? הנה כמה שאלות שיעזרו להתחיל>>

מה היתרונות בחשיפה למניות?

הסטטיסטיקה של שוק ההון מאז נוסדה הבורסה מעידה שלאורך זמן, חשיפה למניות מניבה תשואות גבוהות יותר מאשר ניירות ערך אחרים. יחד עם זאת, מניות נחשבות תנודתיות יותר ויכולות גם לרדת ולגרום להפסדים. במקרה כזה, תיכנס לתוקף ההגנה המובנית במוצר בשיעור של בין 95% ל-100% על כספי הקרן שהושקעו בחשיפה למניות.

לדוגמה: חיסכון של 100,000 ש”ח בפוליסה עם תשואה שנתית של כ-5%. הרווח מהתשואה בתום התקופה עומד על 28,336 ש”ח. אחרי ניכוי מס רווחי הון (25%) עומדת הצבירה על סך 121,252 ש”ח.

מעוניין לבדוק אפשרות להשקעה במסלולי השקעה? סכום ההפקדה המינימאלית 50 אלף ש”ח. מעל 5,489 ישראלים כבר ביצעו בדיקת התאמה להשקעה בפוליסת השקעה, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.

ניתן להתחיל בדיקת התאמה להשקעה על ידי בחירת הסכום הפנוי שיש לך להשקעה:

תיק השקעות מוגן- איך זה עובד?

המוצר כולל תיקי השקעות מובנים המציעים חשיפה מנייתית למדדים מובילים רבים ומספקים הגנה של בין 95% ל-100% על הקרן במקרה שבו המדדים הללו יורדים. התיק מנוהל על ידי המומחים של מגדל שוקי הון לתקופת השקעה שנקבעה מראש. בתום התקופה, תוכלו ליהנות מפירות ההשקעה או במקרה של ירידה, לקבל בחזרה את הקרן שהושקעה בחשיפה למניות. תיקי ההשקעות מנוהלים באופן אקטיבי על ידי מנהלי ההשקעות של מגדל שבוחרים את ההשקעות בהתחשב במאפיינים והצרכים של כל לקוח. מידת החשיפה למניות תותאם אף היא באופן אישי לכל לקוח. היתרה שאיננה מושקעת במניות, תושקע באגרות חוב קונצרניות.

לדוגמה: חיסכון של 500,000 ש”ח בתיק מנוהל לשלוש שנים. 400,000 מתוך החיסכון מושקע במניות ומדדי מניות עם תשואה שנתית של כ-8%. הרווח מהתשואה בתום התקופה על החלק המנייתי עומד על 103,885 ש”ח. אחרי ניכוי מס רווחי הון (25%) עומד הרווח הנקי על התשואה על סך 77,913.75 ש”ח. 

אם בתום תקופת החיסכון יתברר כי ההשקעה ברכיב המנייתי הובילה להפסדים, תקבלו בחזרה את שווי הקרן כמעט במלואה, ולא יגבה מס רווחי הון מרכיב זה.

כמה זה עולה?

דמי הניהול על המוצר נקבעים בהתאם לחשיפה לרכיב המנייתי ונעים בין 1% ל-1.3%.

למי זה מתאים?

למי שרוצים לשלב בין התשואות המגיעות מהשקעה במניות לבין שקט נפשי. האפשרות להשקעה בתיקים מנוהלים עם הגנה פתוחים בפני מי שמחפשים להשקיע 500,000 ₪ ואילך לתקופת השקעה של 3 שנים בתיק מנוהל הכולל חשיפה למניות לצד הגנה מלאה או כמעט מלאה (בין 95% ל-100%) על סכום ההשקעה המקורי שהושקע בחשיפה למניות (הקרן).

איך לבחור ולהתחיל להרוויח?

קופת גמל להשקעה? פוליסת חיסכון? חברת הביטוח או בית ההשקעות? מסלול סולידי או מסלול מוטה מניות בסיכון גבוה? רוצה לגלות מה מתאים לך? הכנו שאלון קצר שיעזור לך לבחור ולהתחיל להרוויח מהחיסכון שלך

ניתן להתחיל בדיקת התאמה להשקעה על ידי בחירת הסכום הפנוי שיש לך להשקעה: