ישנה מגמת עלייה בביצועים של קרנות השתלמות, בואו לגלות איך לבחור את בית ההשקעות ומסלול ההשקעה הנכון

למשקיעים לטווח קצר, עם סיכון נמוך ותשואה נמוכה בהתאם. חוץ מהמסלולים האלה יש גם מסלול אלטרנטיבי שמציע השקעות בנכסים אלטרנטיביים עם פוטנציאל רווחים גבוה אך פחות נזיל משאר המסלולים, וגם מסלול צמוד מדד אשר צמוד למדד מסויים (כמו ת”א 35 או S&P 500) והתשואה מוגבלת להצלחת המדד. המסלול הזה הוא הפסיבי ביותר ולכן בדרך כלל מאופיין בדמי ניהול יותר נמוכים.

בחירת המסלול אינה פשוטה, אתם צריכים להבין ולהתאים את רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת, נדרש ממכם לא מעט מחקר, למידה ובחירה של בית ההשקעות אשר ינהל את הכסף שלכם. למה זה חשוב באיזה בית השקעות קרן ההשתלמות שלכם תהיה?

להתייעצות עם מומחה, לחצו כאן

כל בית השקעות מביא איתו דברים שונים לשולחן ואתם צריכים לדעת שאתם יכולים לסמוך על בית ההשקעות שינהל את הכסף שלכם. ישנם מספר קריטריונים מרכזיים שכדאי לבדוק בטרם בוחרים בית השקעות אך החשוב ביותר הוא היסטוריית התשואות של בית ההשקעות, חשוב מאוד לבצע השוואה למדדים בין כל החברות השונות ולקחת בין שלוש לחמש שנים אחורה בכדי לקבל אינדיקציה עקבית של התשואות של בית ההשקעות. המעקב הזה לא נגמר לאחר שבחרתם את המקום שינהל את הכסף שלכם. חשוב לבדוק לפחות פעם בשנה איפה התשואות הגבוהות ביותר ולפי זה גם לעבור בין בתי השקעות בכדי למקסם את תשואות שלכם.

ישנם נתונים נוספים שכדאי לדעת על בית ההשקעות שבסופו של דבר משפיעים על התשואות ועל השקט הנפשי שלכם – כמו מגוון המסלולים וההשקעות שהם מציעים והאם הם מתאימים לכם. חשוב לבדוק את המוניטין והניסיון שיש לבית ההשקעות בניהול נכסים, מעבר לנתונים על הדף, צריך לחפש ביקורות של לקוחות אחרים. בימינו זה הכרחי שבית ההשקעות שלכם יציע פלטפורמות דיגיטליות שיאפשרו לכם לבצע פעולות מיידיות ובכך תוכלו לחסוך ימים של המתנה אם תצטרכו לעבוד רק מול מענה אנושי.

עכשיו, גם אם כבר יש לכם קרן השתלמות בבית השקעות כלשהו, אין זה אומר שאתם תקועים איתו. היום מעבר בין בתי השקעות או מסלולים הוא פשוט מאי פעם ואפשר לעבור בלחיצת כפתור. בגלל זה חשוב שתעקבו אחרי המצב של קרן ההשתלמות שלכם כדי לראות אם הכסף שלכם נמצא בבית ההשקעות הטוב ביותר ואם המסלול שאתם נמצאים בו הוא המתאים ביותר עבורכם, אחרת אתם תפסידו כסף במקום להרוויח.