תכנון פרישה הוליסטי - כך תיהנו מביטחון כלכלי בגיל הפרישה
אם אתם מתקרבים לגיל הפרישה, ולא בטוחים שהחסכונות שצברתם במהלך השנים יוכלו להקנות לכם שקט כלכלי לעוד שנים רבות… זהו בדיוק הזמן לעשות מעשה ולבחור בתכנון פרישה הוליסטי!
בעזרת ליווי מקצועי של מומחים לתכנון הוליסטי תוכלו להגדיל באופן משמעותי את קצבת הפרישה שלכם, להכיר מקרוב את הזכויות שלכם במועד הפרישה ולנצל את התקנות וה״פטורים״ הקיימים לצורך חסכון בתשלומי המיסים. כיצד תעשו זאת? אם אתם בגילאי 40-60, המשיכו לקרוא.
רוצים לבדוק התאמה לתכנון פרישה? לחצו כאן
מהו מתכנן פרישה הוליסטי?
מתכנן פרישה הוליסטי הוא הבשורה החדשה בתחום הייעוץ הפיננסי, מדובר במומחה מוסמך, בעל רישיון פנסיוני מטעם משרד האוצר ורשות שוק ההון, המחזיק בהכשרה ייעודית לתכנון וליווי בתהליך הפרישה.
מתכנן פרישה הוליסטי למעשה מרכז תחת קורת גג אחת את כלל ההיבטים הפנסיונים, הפיננסיים והמיסויים של הלקוח תוך התמקדות במאפיינים הייחודיים הנוגעים למעמד הפרישה. מטרתו לבנות עבורכם אסטרטגיה מנצחת וארוכת טווח, שתסייע לכם למקסם את הרווחים מהחסכונות שלכם ואף להגדיל את קצבת הפרישה שלכם באופן משמעותי.
להתייעצות עם מתכנן פרישה, לחצו כאן
“כך הגדלנו את הצבירה הפנסיונית של לקוח בן 60 בכ-ארבע מאות אלף ₪”
מומחים לתכנון פרישה הוליסטי מחברת “פבליק” (הידועה בתחומי התכנון והליווי הפיננסיים בישראל) משתפים אותנו במקרה הצלחה חסר תקדים, ללקוח בן 67 בשם מיכאל אשר החזיק בחסכונות בגובה 2.1 מיליון ש”ח. 2 מומחי החברה שהיו אמונים על בנייה וניהול תכנית השקעת הכספים של הלקוח, הביאו לצמיחה של כספי החיסכון בכ-19% עד לסכום כולל של 2.5 מיליון ש”ח, זאת בזכות טיפול שוטף וצמוד שנמשך כ-7 שנים בלבד. הצמיחה הכלכלית הזו הביאה לכך שזאב מקבל קצבת פרישה של 11,500 ש”ח במקום 10,000 ש”ח בלבד. בנוסף, נשארו לזאב עוד כ-400,000 ש”ח פנויים להשקעה, אותם בחר לייעד לטובת העברה בין דורית, מה שאפשר למומחים של פבליק לבחור עבורו מוצרים מתאימים לטווח הארוך, כאלו המקנים הטבות מס גם ליורשים שלו.
בדיקת התאמה ושיפור החסכונות שלכם תלויה במספר גורמים, כמו לאיזה קבוצת גיל אתם שייכים. מעל 8,762 ישראלים כבר ביצעו הבדיקה, זה לוקח פחות מדקה ורק צריך לענות על מספר שאלות בסיסיות.
אין ספק שמדובר בידע פיננסי מעמיק, שבמרבית המקרים נסתר מעיניו של האזרח ומונע ממנו לקבל את כל ההטבות הכלכליות המגיעות לו ולמשפחתו בשלבי הפרישה.
איך בונים תוכנית פרישה הוליסטית שמביאה תוצאות?
המפתח להצלחה הפיננסית טמון ביכולת לשלב ולהתמיד בכל שלב במהלך שנות החיסכון:
תכנון פנסיוני – המטרה היא להביא את החוסך לצבירה מקסימלית בגיל הפרישה. ככל שמתחילים מוקדם יותר בתכנון פנסיוני מדויק וממוקד לגיל הפרישה, כך ניתן להשיג תוצאות טובות ומניבות. בשלב הראשון המומחים לתכנון פרישה הוליסטי יוצרים עבור הלקוח תמהיל אופטימלי של מוצרים פנסיונים ופיננסיים, תוך התאמה אישית של אפיקי ההשקעה לפי מצב השוק וצרכי הלקוח. בנוסף, המומחים דואגים להקטין את דמי הניהול ככל שהצבירה הולכת וגדלה, זאת באמצעות ביצוע מעקב שוטף אחר ביצועי התיק על מנת להבטיח את התוצאות הטובות ביותר.
תהליך הפרישה – בשלב זה, המומחים לתכנון פרישה הוליסטי יתמקדו בבחירת מסלול הפרישה המתאים ביותר עבור התא המשפחתי של הלקוח, בנוסף הם ידאגו לנצל באופן מקסימלי את הטבות המס העומדות לרשותו עם הגעתו לגיל הפרישה. לאחר מכן, המומחים יסייעו בהשגת פטור מלא על הקצבה החודשית (בסכום של עד 4,903 ₪) או בביצוע משיכה חד-פעמית של עד 882,000 ₪ ללא תשלום מס (נכון לתקרות הקיימות לשנת 2024 לעומדים בתקנות המס). ניתן גם לבחור בשילוב בין שתי האפשרויות בצורה מותאמת אישית.
