מסחר במט”ח: איך להשקיע במט”ח? מדריך השקעות במטבע חוץ

שוק המסחר במטבע חוץ – FOREX – עצום וממשיך לצמוח מדי שנה. בשנת 2023 עברו בו, ברמה הגלובלית, 11.4 מיליארד דולר, ועל פי הערכות מסוימות הוא צפוי להתנפח לשווי של 24.2 מיליארד דולר עד שנת 2032.

כלומר, בכל העולם אנשים משקיעים במט”ח, בניסיון להרוויח מתנודות בערכי המטבעות.

על מנת שגם אתם תוכלו לעשות את זה, הכנו לכם מדריך מקיף להשקעה בפורקס – יסודות המסחר, גישה לשוק, גורמים המשפיעים על שערי מטבעות, אסטרטגיות מסחר, ניהול סיכונים ועוד.

מטרתנו להכין אתכם לקבל החלטות מושכלות ולנצל עד תום את הפוטנציאל של שוק המט”ח.

מהן השקעות במט”ח?

ההיבט הייחודי ביותר של שוק המט”ח הוא העבודה שהוא פועל ללא שוק מרכזי. במקום זאת, המסחר במטבעות של מדינות מתבצע באופן אלקטרוני – כל העסקאות מתבצעות דרך רשתות מחשבים בין סוחרים ברחבי העולם, ולא בבורסה מרכזית אחת.

השוק פתוח 24 שעות ביממה, חמישה וחצי ימים בשבוע. כאשר יום המסחר בארה”ב מגיע לסיומו, השוק ממשיך לפעול בשווקי המזרח, וכך הוא עובר דרך כל העולם.

זה אומר שהשוק מאוד פעיל וערכי המטבעות משתנים כל הזמן. למעשה, זה השוק הבלתי פוסק הגדול בעולם. בעבר, שוק המט”ח נשלט על ידי חברות מוסדיות ובנקים גדולים, שפעלו למען לקוחות, אבל הוא הפך להיות יותר קמעונאי בשנים האחרונות – משתתפים בו סוחרים ומשקיעים בכל הגדלים.

השקעה במט”ח, או מסחר במט”ח, כרוכים בקנייה ומכירה של מטבעות שונים במטרה להרוויח. לדוגמה, אם אתם חושבים שהשקל יעלה בערכו מול הדולר האמריקאי, אתם יכולים לקנות שקלים עם דולרים. אם וכאשר אכן תהיה עליית ערך, תוכלו למכור בחזרה את השקלים עבור יותר דולרים ממה שהוצאתם במקור, ובכך להרוויח.

בנוסף למסחר ספקולטיבי, מסחר במט”ח משמש גם למטרות גידור. גידור במט”ח משמש אנשים ועסקים כדי להגן על עצמם מפני תנועות מטבע שליליות.

היתרונות של מסחר במטבע חוץ

• גיוון: השקעה במט”ח מוסיפה גיוון לתיק השקעות, עוזרת לפזר את הסיכונים ולהפחית את הסיכון הכולל.
• נזילות גבוהה: שווקי המט”ח נזילים מאוד, מה שמאפשר כניסה ויציאה מהירה מעסקאות.
• מינוף: סוחרים יכולים להשתמש במינוף כדי להגדיל את התשואות הפוטנציאליות שלהם, אם כי זה גם מגדיל את הסיכון ודורש ידע והבנה רבים.
• נגישות: כאמור, שוק המט”ח כמעט תמיד פתוח ונגיש לסוחרים ברחבי העולם.

FOREX | פורקס – חשיפה ישירה או עקיפה?

• חשיפה ישירה: מסחר ישיר במט”ח הוא קנייה ומכירה של צמדים של מטבעות (למשל, דולר מול שקל) ישירות בשוק המט”ח. שיטה זו מאפשרת לסוחרים לנהל באופן אקטיבי את ההשקעות, תוך קבלת החלטות בזמן אמת על סמך תנועות השוק.
• חשיפה עקיפה: מסחר עקיף במט”ח מתבצע על ידי השקעה במכשירים פיננסיים הכוללים מטבעות זרים, כגון קרנות חוץ נסחרות (ETF), קרנות נאמנות או אג”ח במטבע חוץ. גישה זו מאפשרת למשקיעים לקבל חשיפה לתנועות מטבע מבלי לעסוק בעסקאות ישירות.

השקעה ישירה מציעה שליטה גבוהה יותר ופוטנציאל לרווחים מהירים, אך מגיעה גם עם סיכון מוגבר וצורך בניהול אקטיבי. השקעה עקיפה מספקת יותר יציבות וכרוכה בפחות סיכון, ואידיאלית עבור אלה המעדיפים אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח.

השקעות במט”ח – גורמים המשפיעים על שערי המטבעות

• אינדיקטורים כלכליים: שערי וערכי המטבעות מושפעים במידה ניכרת ממדדים כלכליים כגון תוצר מקומי גולמי, שיעורי אינפלציה ואחוזי תעסוקה. לדוגמה, צמיחה חזקה של התמ”ג מאותתת על כלכלה בריאה ובדרך כלל על מטבע חזק. לעומת זאת, אינפלציה גבוהה יכולה להפחית מערכו של מטבע, שכן היא מעידה על עליית מחירים וכוח קנייה מופחת.
• יציבות פוליטית: אירועים פוליטיים ויציבות במדינה הם גורמים מכריעים. אירועים כמו בחירות, שינויים במדיניות ממשלתית ומתחים גיאופוליטיים יכולים להוביל לתנודתיות בשווקי המטבעות. לדוגמה, חוסר יציבות פוליטית או תוצאות בחירות בלתי צפויות עלולות לגרום לאי ודאות, ולהוביל לפיחות במטבע. לעומת זאת, סביבות פוליטיות יציבות נוטות למשוך השקעות זרות, ומחזקות את המטבע.
• סנטימנט בשוק: תפיסות הסוחרים והסנטימנט בשוק ממלאים גם הם תפקיד חיוני בהערכת המטבע. סנטימנט חיובי כלפי הסיכויים הכלכליים של מדינה יכול להעלות את ערך המטבע שלה, בעוד סנטימנט שלילי יכול להוביל לפיחות. תפיסה זו מושפעת לרוב מאירועים חדשותיים, תחזיות כלכליות וספקולציות של סוחרים.

סוגים של חשבון מט”ח וההבדלים ביניהם

• חשבון מט”ח ספוט (נקודתי): החלפה מיידית של מטבעות לפי שער השוק הנוכחי, בהתאם להיצע וביקוש. עסקאות בחשבונות אלה מסולקות “במקום”, תוך זמן קצר (שני ימי עסקים). הפשטות והמהירות הופכות את המסחר הנקודתי לנפוץ מאוד.
• חשבון מט”ח פורוורד (חוזה עתידי): מאפשר לסוחרים להגדיר שער חליפין ספציפי לתאריך עתידי. חשבון פורוורד משמש להגנה מפני תנודות מטבע עתידיות, תוך קיבוע השער ללא קשר לשינויים בשוק. חוזים עתידיים מסייעים לעסקים ומשקיעים להפחית סיכוני מטבעות לאורך זמן.

ההבדל העיקרי בין סוגי החשבונות טמון בעיתוי ומטרת העסקאות. חשבונות ספוט מיועדים לעסקאות מיידיות עם תעריפים נוכחיים, וככאלה מתאימים לסוחרים יומיים ואסטרטגיות לטווח קצר. חשבונות פורוורד, לעומת זאת, מיועדים לעסקאות עתידיות, ומציעים אפשרויות של יציבות וניהול סיכונים עבור תכנון ארוך טווח.

תהליך פתיחת חשבון מט”ח וקבלת רישיון ברוקר

על מנת להתחיל לסחור במטבעות חוץ, כל מה שאתם צריכים זה לעבור תהליך פשוט של פתיחת חשבון:

• בחירת ברוקר FOREX (בהמשך נסביר כיצד בוחרים)
• מילוי פרטים אישיים בתהליך דיגיטלי (לאחר שסגרתם מול הברוקר את הפרטים על סוג החשבון, הסכום ההתחלתי, רמת סיכון, מינוף וכו’)
• הפקדת כסף לחשבון והתחלת מסחר

יש לוודא שהברוקר שבוחרים מחזיק ברישיון לסחר חוקי במט”ח. ישנן מספר הסמכות מטעם הרשות לניירות ערך כגון רישיון ברוקר עצמאי, רישיון ברוקר אמריקאי (של הרשות לני”ע בארה”ב) ואחרים.

אסטרטגיות מסחר במט”ח שכדאי להכיר

• קרקפת (scalping): אסטרטגיית מסחר לטווח קצר, במסגרתה סוחרים שואפים להרוויח משינויים קטנים במחירי מטבעות, על ידי ביצוע עסקאות רבות במהלך היום והחזקת עמדות למשך מספר שניות עד דקות בלבד. קרקפת דורשת קבלת החלטות מהירה ורמת מיקוד גבוהה, וככזאת מתאימה לסוחרים מנוסים שיכולים להקדיש זמן משמעותי למסחר.
• מסחר יומי: קנייה ומכירה של מטבעות באותו יום מסחר. שלא כמו scalping, סוחרים יומיים בדרך כלל מחזיקים בפוזיציות במשך מספר שעות, במטרה לסיים את היום ללא עסקאות פתוחות. אסטרטגיה זו דורשת ניתוח שוק יסודי והבנה מוצקה של אינדיקטורים טכניים, ומתאים לסוחרים במשרה מלאה בעלי הבנה חזקה.
• מסחר בתנופה (swing): אסטרטגיה לטווח בינוני, שבה סוחרים מחזיקים בפוזיציות במשך מספר ימים עד שבועות. המטרה היא ללכוד תנודות מחירים או “גלים” בשוק. סוחרי swing מסתמכים במידה רבה על ניתוח טכני ודפוסי תרשים כדי לזהות נקודות כניסה ויציאה. האסטרטגיה אידיאלית לסוחרים עם פחות זמן אבל עם הבנה מוצקה של מגמות השוק.

ניהול סיכונים במט”ח – איך מגינים על השקעות?

חשוב מאוד לבצע ניהול סיכונים יעיל בעת מסחר במטבח חוץ, כדי להגן על הנכסים שלכם ולקדם הצלחה ארוכת טווח. לשוק יש אופי הפכפך מאוד והמחירים עשויים להשתנות במהירות, כך שניהול לא מספיק טוב של הסיכונים עלול להוביל לסיכונים משמעותיים.

חשוב לקבוע את גודל הפוזיציה המתאים בהתבסס על היתרה בחשבון שלכם ורמת הסיכון שאתם מסוגלים לקחת על עצמכם. כמו כן, הטכניקות הבאות מסייעות לנהל את החשיפה לתנודתיות בשוק:

• פקודות סטופ לוס: קביעת טריגר להפעלת הוראת מסחר למכירה, כאשר מטבע מגיע למחיר מסוים. פקודת STOP LOSS מגבילה הפסדים פוטנציאליים. למשל, ניתן לקבוע כי תתבצע מחירה כאשר ערך המטבע יהיה נמוך ב-1% ממחיר הרכישה ששילמתם.
• בקרת מינוף: שימוש במינוף יכול להגביר רווחים, אך גם מגביר את הסיכון להפסדים משמעותיים. חיוני להשתמש במינוף בזהירות, על ידי קביעת יחס מינוף הגיוני.

איך כלים ואפליקציות מסחר במטבע חוץ יכולים לסייע?

קיימים שלל כלים שיכולים לעזור לבצע ניתוח טכני עבור מסחר במט”ח. יש להתחשב באינדיקטורים, כמו ממוצעים נעים, ובמדדים, כמו RSI – מדד החוזק היחסי – שמודד את המהירות והשינוי של תנועות המחירים לזיהוי מצבים של קניית יתר או מכירת יתר.

ניתן לבצע ניתוח תנודתיות באמצעות רצועות בולינגר (Bollinger Bands), המורכבות ממוצע נע ושתי שסטיות תקן. כאשר ערך המטבע מתקרב לרצועות, זה מצביע על תנודתיות גבוהה יותר.

כיום, אפליקציות המסחר השונות כוללות כלי עזר מובנים לביצוע חישובים מהסוג הזה, עבור ניתוח טכני והערכת תנודתיות. פלטפורמות אלה מספקות נתונים בזמן אמת, תרשימים הניתנים להתאמה אישית ותכונות מסחר אוטומטיות, המאפשרות לסוחרים לקבל החלטות מושכלות במהירות.

FOREX | פורקס – כיצד לצפות ולהתמודד עם מגמות בשוק ואירועים גלובליים?

• מגמות בשוק: ציפייה למגמות בשוק כרוכה בניתוח נתונים היסטוריים, תנאי השוק הנוכחיים ואינדיקטורים כלכליים עתידיים. סוחרים משתמשים המדדים ותרשימים כדי לזהות את כיוון השוק, וכך מקבלם החלטות לגבי כניסה ויציאה מעסקאות.
• אירועים גלובליים: אירועים גלובליים כגון בחירות, פרסום דוחות כלכליים ומתחים גיאופוליטיים משפיעים באופן משמעותי על ערכי המטבעות. חשוב להישאר מעודכנים בחדשות גלובליות ובלוחות שנה כלכליים כדי לצפות תנועות בשוק.

דוגמאות:

• מעקב אחר בחירות צפויות והשפעתן הפוטנציאלית על חוזק המטבע.
• תשומת לב לדוחות כלכליים כמו התוצר המקומי הגולמי (GDP).

טיפים לבחירת ברוקר עבור מסחר במטבע חוץ

בחירת הברוקר הנכון להשקעה ומסחר במט”ח אינה רק הצעד הראשון, אלא אחד הצעדים החשובים ביותר. ראשית, חשוב מאוד לוודא שהברוקר מוסדר ובעל רישיון. קריטריונים משמעותיים נוספים הם הסטטוס הרגולטורי של הברוקר, פלטפורמות המסחר בהן הוא פועל, העמלות שהוא גובה ושירות הלקוחות.

השוו ברוקרים על סמך פלטפורמות המסחר שלהם, שאמורות להיות ידידותיות למשתמש ומצוידות בכלים חיוניים לניתוח וביצוע פעולות. העריכו את מבני העמלות שלהם, ואת זמינות ואיכות שירות הלקוחות, כדי להבטיח שתהיה לכם תמיכה מהירה ואמינה. היזהרו מסימני אזהרה כגון הצעות מינוף גבוהות במיוחד וביקורות שליליות. 

מה חשוב לדעת לקראת המרת דולר לשקל – ולהיפך?

שער הדולר – קניה מושכלת

בבואכם לסחור בדולרים, חשוב לעקוב מקרוב אחר שער הדולר בזמן אמת. ללא מודעות עדכנים לשערי החליפין, לא תוכלו לקבוע פקודות סטופ לוס או להשתמש כהלכה בחוזים עתידיים.

עמלת המרת מטח

מלבד שער החליפין, חשוב לדעת כמה עמלה תשלמו. עמלות מט”ח הן עלויות הנגבות על ידי ברוקרים עבור עיבוד עסקאות, והן משפיעות ישירות על הרווחיות של העסקאות.

קניית דולרים ומסחר בדולר

לצד גורמים אלה, בעת מסחר בדולרים עליכם לשקול מגמות בשוק, אירועים גיאופוליטיים ואינדיקטורים כלכליים, רצוי על ידי שימוש בכלי ניתוח טכני שיעזרו לכם לזהות נקודות כניסה ויציאה אופטימליות למסחר.

בשורה התחתונה

כעת אתם מוכנים להתחיל לסחור במט”ח. התמקדו בהבנת היסודות המאקרו-כלכליים המניעים את ערכי המטבעות ובצבירת ניסיון בניתוח טכני, על מנת לשפר את סיכויי הרווחיות שלכם.

קבל הצעות מחברות מסחר בשוק ההון – ללא שום התחייבות