יועץ השקעות פרטי – איך בוחרים אותו?

אחת הדרכים הפופולריות, הרווחיות והחשובות להכיר בתחום של ניהול תיק השקעות היא השימוש בשירותיו של יועץ השקעות פרטי. יועץ השקעות, בניגוד למנהל השקעות, אינו איש מקצוע שמנהל את תיק ההשקעות, אלא הוא מספק שירותי ייעוץ, כמו חשיפה לכלי השקעה, מניות ואחרים שחשוב שתכירו או כאלה שהוא מאמין שעכשיו כדאי להשקיע בהם, בחינת תיק ההשקעות והמלצות על ביצוע שינויים, רכישה ומכירה של מכשירי השקעה, ועוד.

יועץ השקעות הוא איש מקצוע בתחום ההשקעות והפיננסים, בעל ידע וניסיון בניהול תיקי השקעות, והוא משתף את הידע שלו – אבל מותיר למשקיע לקבל בעצמו את הבחירה. בניגוד למנהל השקעות מקצועי, יועץ השקעות בדרך כלל מקבל תגמול לפי הזמן המושקע בניהול התיק ולכן ניתן לנהל תיק השקעות בליווי יועץ בכל סכום ואין הגבלת סכום מינימאלי. איך בוחרים יועץ השקעות שיסייע לניהול תיק השקעות רווחי?

יועץ השקעות פרטי, עם גוף מקצועי מאחוריו

על פי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, שיווק השקעות, וניהול תיקי השקעות (התשנ”ה – 1995), יועץ השקעות חייב להיום אדם בעל רישיון לייעוץ השקעות מטעם הרשות לניירות ערך בישראל. יועץ השקעות חייב להיות איש מקצוע שאין לו זיקה למוצרי השקעה כאלה או אחרים, ולמעשה, הוא אפילו לא יכול להיות מקושר לחברה המנהלת קרנות נאמנות, על מנת לשמור על האובייקטיביות שלו (על פי ועדת בכר). אגב – מי שיש לו היכולת להמליץ על מוצרי השקעה כאלה ואחרים והוא אינו מתיימר להיות אובייקטיבי בהמלצותיו – הוא משווק השקעות.

יועץ השקעות יכול לעבוד מטעם גוף פיננסי גדול, כמו למשל הבנק, בית השקעות או חברת ביטוח – והוא גם יכול להיות אדם פרטי, אשר עבר בהצלחה את מבחני הרשות לניירות ערך בייעוץ השקעות והוא מסייע למשקיעים לנהל את ההשקעות שלהם. על מנת לוודא כי יועץ ההשקעות שלכם יודע על מה הוא מדבר – מומלץ לבחון מניין הוא משיג את המידע שלו, ועד כמה הוא שומר את המידע שברשותו מעודכן. אנשים ש”חיים את השוק”, ואנשי מקצוע אשר עושים שימוש בתוצאות של מחלקת מחקר או צוות אנליסטים שכל מטרתם לסייע ליועצי ההשקעות לבחור בהמלצות טובות ללקוחותיהם – ידעו לתת מענה מקיף ומדויק יותר בדרך כלל, ביחס ליועצי השקעות שאינם מגובים בצוות מחקר או צוות אנליסטים מקצועי.

שלושה טיפים מנצחים לבחירת יועץ השקעות פרטי

אם אתם מעוניינים ליווי מקצועי בניהול תיק ההשקעות שלכם, כזה שרק יספר לכם מהם המהלכים המומלצים בתיק אבל ישאיר את הבחירה לכם, כזה שיביא אליכם את תמצית החדשות בשוק ההשקעות ויסייע לכם גם לנהל את התיק, גם להרוויח ידע, וגם אולי לפתח תחביב חדש – שירותי ייעוץ השקעות פרטי הוא אולי בדיוק מה שאתם צריכים. הנה שלושה טיפים לבחירת יועץ השקעות איכותי, לאחר שכבר ווידאתם שערוצי זרימת המידע שלו בתחום מוצרי ההשקעה מדויקים, עכשוויים ורציפים:

• בדקו ושוב בדקו כי יועץ ההשקעות הפרטי אינו מקבל עמלה או מעורב באף מוצר השקעה ספציפי, כך שהוא ישמור על אובייקטיביות מלאה. חשוב לומר זאת שוב – מי שקורא לעצמו יועץ השקעות הוא מחוייב על פי חוק באובייקטיביות מלאה, ומי שלא עושה כן עובר על החוק
• בדקו את עלויות והעמלות הנגבות על ידי יועץ ההשקעות שלכם. עלות ממוצעת לניהול תיק השקעות על ידי יועץ השקעות פרטי – 1% – 2% מגובה ההשקעה או כ – 450 ש”ח לשעת ייעוץ
• זמינות השירות – מומלץ לוודא כי יועץ ההשקעות הפרטי שאתם בוחרים יציע שירותים בזמינות גבוהה אם אתם מתעתדים לנהל את תיק ההשקעות שלכם באופן ספקולטיבי – זמינות פחותה עשויה להיות מספקת בהשקעות סולידיות יותר
  

בדוק עכשיו אם אתה מתאים למועדון השקעות אקסלוסיבי, ללא שום התחייבות